Mit dem Ende von Q4 geht mein bisher turbulentestes Börsenjahr zu Ende. Es ist gezeichnet von massiven Einbrüchen diverser Werte, neben den ETFs ist auch Bitcoin sehr schlecht gelaufen.
Aber auch solche Jahre gehören dazu und ich habe festgestellt, dass aufgrund meiner klaren Strategie und dem Mindset bisher zu keinem Zeitpunkt Verkaufsangst geherrscht hat. Das mag aber natürlich auch am absolut gesehen noch recht überschaubaren Kapital liegen, welches ich bisher investiert habe. 😉
Bei sechsstelligen Portfolios dürfte man wohl auch bei Kursschwankungen ein wenig nervöser werden, aber das ist noch Zukunftsmusik für mich und mein Depot. 😅
Nicht zuletzt aufgrund der schwachen Performance von Bitcoin, in Folge des FTX Debakels im November ist meine Allokation sehr deutlich im strategischen Minus. Gold profitierte etwas von der Situation in der Ukraine, wird aber auch zunehmend geringer und nähert sich somit seiner 5% Marke an. Mit dem ersten Einzeltitelkauf habe ich nun auch eine 5% Aktienallokation geplant. Dies reduziert den strategischen ETF-Anteil auf 70%.
Die Risiko-Allokation ist noch etwas defensiver als angepeilt, dies liegt natürlich am hohen Cash-Anteil als EK für eine Immobilie. 😉
Im Quartalsvergleich sind vor allem die negative Kursentwicklung des Bitcoin’s zu erkennen, sowie die aufgebaute Liquidität.
Hinsichtlich der Risiko-Allokation erkennt man allerdings auch eine positive Entwicklung zu den angepeilten 20%.
Noch deutlicher erkennt man den Kursrutsch von Bitcoin im Vergleich mit dem Vorjahr, wo bei deutlich geringerer Investition die Allokation noch deutlich höher war. 😅
Ebenfalls gut zu erkennen ist das abnehmende Gewicht von Gold, sowie das nun neu hinzugekommene Investment in Einzeltitel. 🙌🏻
Die Risiko-Allokation ist im Vergleich zum Vorjahr hingegen praktisch unverändert.
Alles in allem bin ich mit meinem zweiten Börsenjahr dennoch sehr zufrieden. Ich konnte einige Learnings mitnehmen und freue mich auf das Investitionsjahr 2023 und die nächste FinanzBilanz.