Wenn man strategisch investiert und dabei sowohl Fonds, als auch Einzeltitel kombiniert, möchte man gerne die verschiedenen Gewichtung in den Fonds und der Aktien in Summe sehen. 😉
Um also dadurch resultierende Klumpen zu sehen, benötigt man einen Holding-Breakdown der Fonds/ETFs, welcher dann die Anteile der Werte mit den Einzelaktien kombiniert und entsprechend visualisiert darstellt. Man kann sowas natürlich manuell via Excel machen, oder man setzt auf die Portfolio-Tracking-Software.
Leider ist dies gar nicht so einfach, Portfolio Performance kann dies mangels Daten leider nicht. Das Tracking-Tool Parqet hatte dieses Feature (für Plus bzw. zahlende Kunden) schon länger angekündigt, jetzt wurde es endlich gelauncht. Möglicherweise lag es auch am zunehmenden Druck, nachdem Finanzfluss mit Co-Pilot nun ein Konkurrenz-Produkt gelauncht hat. 😉
Ich persönlich habe bisher diese Information immer anhand der Morningstar-Daten der Fonds zusammengetragen (Top 10 Holdings) und via Excel einmal pro Quartal visualisiert. Der Aufwand war überschaubar, wenn man jedoch erstens mehr Holdings und zweitens jederzeit einblicken kann, ist dies natürlich schon nett. Deshalb habe ich das Feature sofort getestet. 😅
Wie im obigen Bild sichtbar, wurde bisher bei Parqet der Anteil der einzelnen Holdings angezeigt.
Aktiviert man nun den Schalter „X-Ray“ (engl. Röntgen), werden die ETFs und auch sofern die Daten vorhanden sind Fonds aufgebrochen und die einzelnen Positionen in % gewichtet dargestellt. 😍
Dies passiert für die ersten 100 Positionen, wie man prozentuell sieht ist eine kleinere Gewichtung aber auch wenig sinnvoll. Hier plant Parqet einen CSV Download aller Holdings anzubieten, für die Darstellung im UI (Interface) der Plattform ist die Reduktion meiner Ansicht nach ausreichend.
Wenn man möchte, kann man auch einzelne Anlageklassen ausblenden (z.B. Crypto) und sieht dann nur noch die Aufteilung auf Wertpapier-Ebene. 🤗 In meinem Fall nimmt hier also wenig überraschend Bitcoin Platz eins ein, gefolgt von Microsoft, NVIDIA und Taiwan Semiconductor.
Was natürlich in einem weiteren Schritt auch möglich ist, dass man einzelne Positionen eine Ebene tiefer aufbrechen kann und damit anzeigen, in welchen Holdings der Wert zu welchem Anteil vorkommt.
Wie man also sehen kann, ist Microsoft zum überwiegenden Teil in meinem Depot aus dem MSCI-World ETF, aber auch im Standortfonds Österreich enthalten, was seinen Anteil im Portfolio erhöht.
Dies funktioniert natürlich sowohl für ETF- und Fonds-Holdings, als auch für Einzelaktien. In meinem Beispiel sieht man die Aufteilung von Telekom Austria zwischen dem Einzelwert und dem Teil im Standortfonds Österreich.
Alles in allem mag dieses Feature vielleicht für den ein oder anderen übertrieben wirken, gerade wenn man in viele ETFs investiert und dann noch Einzelwerte dazu nimmt ist es aber essenziell, um einem vor Augen zu führen, wo dadurch Klumpen entstanden sind. 👍🏻
Ich bin gespannt, wie dieses Feature von Parqet weiterentwickelt wird und habe das Gefühl, dass Parqet immer mehr zu meiner Nr. 1 für die Vermögensverwaltung bzw. das Tracking wird. Es gibt zwar schon noch Features, welche mir im Vergleich zu Portfolio-Performance bzw. Excel fehlen (z.B. Gold, Visualisierung des Einstandskurses über die Zeit, …) aber das Team macht gute Arbeit, welche ich gerne mit meinem monatlichen Abo (mein einziges Finanzabo übrigens) unterstütze. 🥳
Soviel zu einem kurzen Bericht von X-Ray und meiner heutigen FinanzBilanz.