Das erste Halbjahr im Börsenjahr 2023 ist geschlagen, und es gibt grundsätzlich keine besonderen Entwicklungen seit dem letzten Quartal.
Bitcoin baut seine Gewichtung nicht zuletzt aufgrund der laufenden Sparpläne etwas aus und kommt nun auf 22% im Depot. Die Gewichtung von Gold erreicht ihre Ziel-Allokation, ansonsten gibt es praktisch keine Änderungen in der Allokation. Die Richtung stimmt jedenfalls auch weiterhin.
Die spannende Frage, welche im Laufe des Jahres auf mich zukommen wird ist, wie ich mit der Gewichtung von Bitcoin umgehen soll, nachdem ich auch geplant habe, die Position weiterhin auszubauen.
Die Level 1 Risiko-Allokation bleibt weiterhin perfekt, was nicht zuletzt an der hohen Sparrate auf das Tagesgeld liegt.
Liquidität sollte mit steigender Depotgröße in % an Gewichtung verlieren.
Der Quartalsvergleich zeigt hingegen diesmal keine großen Veränderungen, aber auch das kann ein gutes Zeichen sein, weil trotz fortlaufender Investitionen die anvisierten Verteilungen dennoch weiterhin passend sind.
Positiv hervorzuheben ist die konstante Verteilung auf Risiko-Management Ebene, bei der auch trotz der Beschäftigung mit dem Kapitalmarkt und den Finanzen der überwiegende Teil als Eigenkapital zurückgelegt wird – sehr Diszipliniert.
Betrachtet man die Entwicklung zum Vorjahr bleiben die Trends des letzten Quartals aufrecht, Bitcoin steigt in seiner Allokation, der ETF Anteil nimmt ab.
Eine Entwicklung, mit der ich aber aufgrund meines zunehmenden Wissensstandes und der Beschäftigung mit der Ökonomie und volkswirtschaftlichen Entwicklungen sehr gut leben kann. Ich bin überzeugt, dass das Geldsystem seine Probleme hat, welche mit einem harten Geld gelöst werden könnten.
Gerade Bitcoin oder Gold wären hierzu passende Lösungsansätze in die es sich zu investieren lohnt. Natürlich bleibt ein Restrisiko, welches ich aber mit meinem Alter und in Hinsicht auf die deutlich höhere Up-Side gelassen ich kauf nehme. Und meine Sympathie wandert tendenziell eher zu Bitcoin und ab von Gold. Auch bei meiner Wertpapier-Allokation bin ich überzeugt mit der Welt AG weiterhin am richtigen Weg zu sein.
Abschließend werfen wir noch einen Blick auf die Level 3 Allokation des Wertpapier-Anteils im Portfolio:
Der Anteil der Top 10 Holdings ist im Vergleich zum Vorquartal um 2% gestiegen. Auch der Anteil von Microsoft ist gestiegen. NVIDIA ist so gut gelaufen, dass der Wert von Platz 6 auf Platz 4 vor kommt, und auch Tesla holte auf. An der Branchenverteilung hat sich nur geringfügig etwas geändert, der Technologie-Anteil macht aber nun knapp ein Viertel des Depot’s aus. Die Entwicklung von Schwellenländern bleibt unterdurchschnittlich, die EM verlieren 2% zum Vorquartal.
Für Q3 setze ich folgende Ziele:
- Entscheidung hinsichtlich der strategischen Re-Allokation von Bitcoin im Portfolio treffen
- Bildung und Know-How erweitern, indem Meetup’s und Konferenzen besucht werden
Soviel zu meiner diesmaligen FinanzBilanz.